Нові правила переказів з картки на карту в ПриватБанку почали діяти із жовтня 2021 року.
Постійний тиск з боку державних регулюючих органів змушує банки України адаптуватися до вимог органів фінансового моніторингу та посилювати контроль за операціями своїх клієнтів. Таким чином, Національний Банк України хоче вивести на “чисту воду” недобросовісних підприємців, які використовують банківські картки фізичних осіб для здійснення комерційної діяльності.
Як стверджують у банку, обмеження не торкнуться більшості власників Універсальних карток та карток Голд ПриватБанку. Кількість переказів, що перевищують нові ліміти, у загальній системі переказів не перевищує 0,5 % від загальної кількості переказів. Усього за місяць транзакції з переказами з картки на картку здійснює близько 7 мільйонів осіб. Таким чином, під пильний моніторинг банку потрапляє близько 35 тис осіб.
Ліміти на перекази встановлюються як для операцій в Україні, так і для закордонних операцій. Звітний період у банку починається з першого числа місяця та закінчується останнім числом місяця.
Ліміти на перекази з картки на картку в ПриватБанку встановлюються окремо для вхідних та окремо для вихідних транзакцій.
Ліміт на переклади для відправника:
Україною не більше 100 транзакцій. За кордон трохи більше 25 транзакцій.
Ліміт на перекази для одержувача:
Україною не більше 100 транзакцій. За кордон трохи більше 30 транзакцій.
Особи, за якими обмеження будуть перевищені, потраплятимуть під спеціальний нагляд банку. Рахунки можуть блокуватися, а клієнтам доведеться порозумітися з банком і можливо надавати додаткові документи для підтвердження доходів.
